打擊防范“套路貸” 江蘇省高院發布18條工作指南

      “套路貸”放貸人通過虛假訴訟進行“討債”,將非法利益合法化的通道將被截斷。10月21日,江蘇省高級法院召開新聞發布會,對外通報該省法院在掃黑除惡專項斗爭中打擊和懲治“套路貸”虛假訴訟工作進展等情況。

  記者從會上獲悉,近期,江蘇高院下發了共包含18條內容的《關于在掃黑除惡專項斗爭中打擊與防范“套路貸”虛假訴訟工作指南》(以下簡稱“工作指南”),旨在嚴厲打擊懲治“套路貸”虛假訴訟。

  根據江蘇高院披露的數據,“掃黑除惡”專項斗爭開展以來,江蘇全省法院一審共審結涉黑涉惡犯罪案件340件,其中涉及“套路貸”違法犯罪的占比超過四分之一。

  江蘇省高院刑一庭庭長、省法院掃黑辦主任劉亞軍介紹,在審結的“套路貸”涉黑涉惡案件中,一些“套路貸”違法犯罪披著民間借貸外衣,包裝成普通民間借貸案件起訴到法院,企圖通過訴訟程序實現非法利益,給社會秩序、經濟秩序以及司法秩序造成巨大危害。為此,江蘇法院等單位采取了相應措施,確保“套路貸”虛假訴訟得到根本遏制。

  根據“工作指南”的界定,“套路貸”,是指放貸人虛構法律關系,通過虛增債務數額等方式形成虛假債權債務,采用暴力、脅迫或者借助訴訟、仲裁、公證以及其他手段,非法占有他人財物的違法犯罪活動。

  “套路貸”放貸人的“套路手法”和步驟主要是,先簽訂金額虛高的“借貸”協議制造民間借貸假象,再制造資金虛假給付事實,隨后采取各種方式全部或部分將資金收回。

  緊接著,惡意壘高“債務”數額,比如放貸人在借款人還款后不出具憑證、不歸還借據,還以借據再次要求還款。另外,在借款人無力償還“借款”時,還“套路”第三人(擔保人)承擔“還款”責任。

  放貸人如果要不到錢,便通過各種方式非法討債。比如以暴力或者“軟暴力”方式,向借款人或者借款人的特定關系人討債。或者放貸人通過虛假公證、虛假仲裁、虛假訴訟等方式討債。

  為此,“工作這南”要求,在立案、庭審、執行各個環節強化審查,防范和打擊“套路貸”虛假訴訟。其中明確列出15種情形,重點甄別是否屬于“套路貸”虛假訴訟。

  這些情形包括:原告為疑似職業放貸人或者關聯聯系人,P2P網貸訴訟,原告未起訴借款人而向他人(如借款擔保人)主張權利,原告無正當理由拒不到庭應訴,被告對原告訴訟請求予以認可或未作抗辯……

  “工作指南”要求,強化當事人本人到庭參加訴訟制度,加強對借貸事實與證據的實質性審查,加大法院依職權調查取證力度,加強對執行依據的審查,防止“套路貸”虛假訴訟得逞。

  另外,“工作指南”還提及,對于正在審理的民間借貸等案件,確屬“套路貸”虛假訴訟的,依照相關規定,裁定駁回起訴,及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關。

  對于已結民間借貸等案件,經排查確屬“套路貸”虛假訴訟的,依法啟動審判監督程序,撤銷原審生效裁判,裁定駁回起訴,及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關。

  對于已經進入執行程序的民間借貸等案件,確屬“套路貸”虛假訴訟的,依法裁定中止執行,并將執行依據移交相關審判業務部門,啟動審判監督程序糾正,及時將涉嫌犯罪的線索、材料移送公安機關。


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